בית ההשקעות פסגות ימזג לתוכו את כל קופות הגמל של פריזמה, בהיקף של 20 מיליארד שקלים ואילו והחוב של בית ההשקעות, בסך מיליארד ₪, יישאר בפריזמה, כך הוחלט סופית ביום ה' האחרון, לאחר כחודש של משא ומתן, שמועות וספקולציות.

לאחר השלמת העסקה תקבל פריזמה 24% ממניות פסגות, אחזקה שתעניק לה שני מקומות בדירקטוריון של פסגות, ההופכת לגוף הגמל הגדול בישראל. סכום הנכסים הכולל שינוהל על ידי פסגות לאחר המיזוג, מוערך בכ-100 מיליארד ₪, פי שניים יותר מבית ההשקעות הבא בגודלו-אקסלנס נשואה-המנהל 35 מיליארד ₪.

השלמת העסקה בין שני בתי ההשקעות כפופה עדיין לאישור שני הרגולאטורים, משרד האוצר והממונה על ההגבלים העסקיים, וכן להסכמת שלושת הבנקים הגדולים שנתנו הלוואות לפריזמה ונכסיה משועבדים לטובתם, אך היא לא צפויה להיתקל בבעיות.

עדיין לא ברור מה יהיה גורלם של כ-150 עובדי פריזמה ומי מהם ישולב במערך החדש של פסגות.

כל זה טוב ויפה, אבל איך זה משפיע עלי, מה יקרה לקופת הגמל שלי בפריזמה?

כזכור, ב-24/12/08 שלחנו אליכם מייל בו התייחסנו לאפשרות מכירת הקופות של פריזמה לפסגות. במייל התייחסנו אל המהלך המיזוג כמומלץ על ידינו. כעת, עם כניסת המכירה לתוקף, המומחים הפיננסים של פרופיט עדיין מאמינים שהמיזוג יפעל לטובת לקוחותינו, עמיתי פריזמה, וכי השפעתו תהיה לטובה.

מכירת הקופות לפסגות ובמקביל השארת החוב בפריזמה, משחררת את מיליון עמיתיה מדאגה להתמוטטות או קריסה אפשרית של בית ההשקעות ואבדן חסכונותיהם.

מה קורה אם אני לא מעוניין לעבור לפסגות?

כל עמית יכול לבחור באיזה בית השקעות הוא מעוניין שהקופה שלו תתנהל, כתמיד.

אנו ממליצים בחום שלא לפעול בצורה פזיזה – המומחים של פרופיט כאן על מנת לייעץ לכם מהי הפעולה המתאימה ביותר עבורכם במצב החדש שנוצר.

למי אני אמור לפנות בנתיים לקבלת שירות לביצוע פעולות? לפסגות?

כתמיד פרופיט מטפלת עבורכם בכל מה שנדרש בהתנהלות מול בתי ההשקעות.

אולם חשוב לדעת כי עד להשלמתו הסופית של התהליך פריזמה ממשיכה להעניק שירות לכל עמיתיה.

האם פסגות תוכל לשנות הסכמים שערכתי עם פריזמה? למשל בנוגע לדמי הניהול?

ההסכמים בין הלקוח לבית ההשקעות והקופה מעוגנים ומוגנים בחוזה. אם פסגות תרצה לבצע שינויים בהסכם שנחתם בניכם לבין פריזמה היא תצטרך להודיע על כך מראש ולפעול על פי כל תנאי החוזה. 

האם המכירה יכולה שלא לצאת אל הפועל?

כן. חתימה סופית של העסקה כפופה לאישור הרגולאטורים, כמו גם לאישורם של שלושת הבנקים הגדולים (פועלים, דיסקונט ולאומי) שהם הנושים העיקריים של פריזמה. אולם הצפי כרגע הוא שהעסקה לא צפויה להיתקל בבעיות.

איך אדע כשהעסקה תושלם?

בנוסף לפרסומים בתקשורת ובאתר פרופיט, לאחר השלמת העסקה, תקבלו כנראה מכתב המיידע אתכם על השינוי, משני בתי ההשקעות או מהגוף הרוכש, פסגות.

אני לא כלכלן, או מומחה, בלבלתם אותי, אין לי מושג מה לעשות ואני חושש לפנסיה שלי!

בשביל זה אנחנו כאן – המומחים של פרופיט זמינים עבורכם  בטלפון או פנים אל פנים על מנת לייעץ לכם מהו הצעד המתאים, המשתלם והטוב ביותר עבורכם.