2008 הסתיימה, שנה חדשה התחילה
קופות גמל ספגו מכה קשה ב-2008, בעקבות המשבר הכלכלי.
במהלך השנה נמשכו כ-29 מיליארד שקלים מקופות הגמל, עליה משמעותית של כ-60% מסך המשיכות ב-2007, מתוכן 3.3 מיליארד שקלים נמשכו מהקופות בדצמבר 2008.
משרד האוצר מדווח, כי דצמבר, החודש בו מעבירים עמיתים רבים את הפקדות סוף השנה, הופקדו רק 2.97 מיליארד ₪. דצמבר 2007, למשל, הפקדות סוף השנה מנו כ-4.2 מיליאד ₪. שר האוצר העביר שתי תקנות עוקבות שהאריכו את זמן ההפקדה עד סוף פברואר 2009 עבור מי שאיחר להפקיד בקופות, אם בגלל "עופרת יצוקה" ואם מסיבות אחרות.
אנו בפרופיט חזרנו והדגשנו כי משיכת הכספים מהקופות, תוך כדי איבוד כל הטבות המס הנלוות, אינה המוצא הטוב ביותר עבור העמיתים. בכל בתי ההשקעות כיום קיימים אפיקי השקעה נטולי סיכון ואנשי המקצוע שלנו ישמחו להכווין אתכם עבור הפתרון המיטיבי עבורכם.
להרחבה נוספת על התנהלות בזמן המשבר.
מה קורה עם פריזמה?
בינואר הסתיים בהצלחה המשא ומתן בין פסגות לפריזמה, פסגות ימזג לתוכו את כל קופות הגמל של פריזמה, בהיקף של כעשרים מיליארד ₪. קבוצת מרקסטון, הבעלים של בית ההשקעות פריזמה, ניהלה במקביל משא ומתן נוסף, עם בתי ההשקעות מיטב וגאון, למכירת קרנות הנאמנות, ניהול התיקים ותעודות הסל של פריזמה. בתחילת פברואר הופסקו המגעים מול מיטב וגאון, וכעת מתנהל משא ומתן בין פריזמה לבית ההשקעות אקסלנס-נשואה. לפי מתווה העסקה המסתמן, פריזמה תקבל מניות באקסלנס עצמה, או באחת מחברות הבת שלה.
להרחבה נוספת על מכירת פריזמה.
רשת הביטחון הפנסיוני לקופות גמל
בינואר אושרו סופית תקנות רשת הביטחון הפנסיוני לחוסכים. מטרת התכנית – הגנה על חוסכים הנמצאים לקראת גיל פרישה. מי זכאי להגנה שתספק רשת הביטחון? כיצד ניתן לממש הגנה זאת? המומחים של פרופיט ענו על כל השאלות.
מהפכה במבנה קופות הגמל?
משרד האוצר הודיע כי בכוונתו לאמץ מודל חדש עבור קופות הגמל, אותו יחשוף בקרוב.
מהות המודל – הרכבת תיק הנכסים תוך התחשבות בגיל החוסך. כך למשל, חוסך מבוגר יותר, יחסוך במסלול מיועד אשר בו מרכיב המניות (ובמקביל לכך רמת הסיכון) יהיה נמוך במיוחד, או לא קיים בכלל.
חשוב לציין כי כבר כיום קיימים ברוב בתי ההשקעות והקופות מסלולים שונים, בניהן מסלולי השקעה סולידיים יותר או מנוטרלי סיכון לחלוטין, במקביל למסלולים בעלי חשיפה גבוהה יותר לסיכון. המדיניות המנחה את פרופיט הנה התאמת המסלול ואפיקי ההשקעה לצרכי ומצב הלקוח, באופן האישי והמיטבי ביותר.
