icon_2-manage

תכנון פיננסי

"תחיו כאילו אין מחר אבל חסכו כאילו תחיו לנצח"

סטייסי ג'ונסון

תכנון פיננסי נכון רואה את התמונה כולה ומתחשב בכל אפיקי החיסכון וההשקעה הקיימים: חיסכון פנסיוני, כסף פנוי, וחיסכון מנוהל.
כל זאת תוך התחשבות בנכסים קיימים ועתידיים.

בהתייחסות לחיסכון יש להפריד בין זה הפנסיוני לניהול כסף פנוי. 

חיסכון פנסיוני הוא שם כולל למגוון מכשירי חיסכון ארוך טווח: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות. בעוד השניים הראשונים הינם הכרח ואף מעוגנים בחוק, האחרונים משמשים כחיסכון נוסף מעבר לפנסיה.

עבור רובינו החיסכון הפנסיוני יהיה הגדול והמשמעותי ביותר בחיים. מטרת החיסכון היא לייצר הכנסה במקרה של הפסקת עבודה, בין אם בשל הגעה לגיל פרישה או מצב שאינו מאפשר המשך עבודה.

ההחלטות שתקבלו במהלך שנות הקריירה שלכם ישפיעו על גובה ההכנסה העתידית הצפויה.

אפיקי ניהול לכסף פנוי הינם פוליסת חיסכון בחברת ביטוח, תיק השקעות ועוד.

במציאות בה סביבת הריבית אפסית, ישנן דרכים טובות וחכמות לנהל את הכסף שלכם.

ליווי של איש מקצוע יסייע לכם למקסם את הרווחים ולבחור את האפיקים הנכונים עבורכם, בהתאמה אישית לסגנון החיים ולמקורות ההכנסה השונים ולוקח בחשבון את הצרכים המידיים והעתידיים שלך.

האם אתם יודעים היכן מנוהל החיסכון שלכם? באיזה מסלול ומה גובה דמי הניהול שאתם משלמים? האם אתם מקפידים לחסוך באופן קבוע מעבר לחיסכון הפנסיוני? 

ניתן להגדיר חיסכון לכל טווח זמן, גם קצר ולחסוך במספר אפיקים במקביל. תכנון נכון והגדרת מטרות לכל חיסכון יאפשרו לכם לשמור על רווחה כלכלית.

העובדה שאנו עובדים עם מיטב בתי ההשקעות וחברות הביטוח בארץ מאפשרת לנו להעניק לך שירות מקצועי ואובייקטיבי, בתנאים הטובים בשוק ולהתאים את תמהיל החיסכון הנכון עבורך!

מה אנחנו מציעים?

בחינת הרכב החיסכון הפנסיוני והמנוהל – כפי שהוא קיים היום, כולל בדיקת גובה דמי ניהול.

  הערכה של החיסכון הצפוי להיצבר עד לגיל פרישה.

  מיפוי צרכים ובחינת סך החסכונות העומדים לרשותך.

  דו"ח מפורט ואיתור כספים באמצעות מסלקה פנסיונית והר הכסף.

תכנון וביצוע של תמהיל חיסכון, בהתאם לרמת ההכנסה והחסכונות הצבורים, אל מול הצרכים שהוגדרו.

  תכנון מס ובחינת הטבות אפשריות.

ליווי אישי מתמשך ובחינה שנתית של השינויים בחייך ובשוק וביצוע התאמות במקרה הצורך.

 

צור קשר עוד היום, למען המחר שלך!

רוצים לשמוע עוד או לשאול אותנו משהו?

ברוכים הבאים לאתר החדש שלנו!

האתר עדיין בשלבי בניה, אם נתקלתם בדבר חסר או בטעות, נשמח שתעדכנו אותנו! 
תודה על הסבלנות, קפצו לבקר אותנו שוב לראות מה התחדש.

דילוג לתוכן